投資信託

Q3：投信の価格は、最大でどれくらい・・・

Q3：投信の価格は、最大でどれくらい変動しますか？

Ａ3：
投資信託は長期間保有していれば、短期的な下落はあまり気にする必要はありません。しかし、そうはいっても価格（基準価格）が下落したり、元本割れがあると心配になってくるものです。

特に、世界のどこかで民族紛争が起ったり、金融トラブルがあると下落幅が大きくなります。そこで、今までどのくらいの幅で投信の価格が変動したのかを、表にまとめてみました。

この表は、2000年までの過去30年間のデータを元に、1年間の最大変動幅をあらわしたものです。

	上昇率	下落率
日本株式	プラス30％	マイナス20％
日本債券	プラス15％	マイナス10％
外国株式	プラス30％	マイナス10％
外国債券	プラス25％	マイナス20％

＊例えば、マイナス20％というのは、基準価格が12000円であれば、
　 9600円になることです。
＊株式投信については、一時的にこの下落率よりも5％～10％
　大きくなることがあります。

繰り返しになりますが、この表はある1年間の短期的な変動幅です。
10年以上の長期的な視点で、後から振り返ってみると、投信の運用に大きな影響が出ることは、あまりありません。

それに大きく下落することもあれば、その逆に大きく上昇することもありますので、一喜一憂して、あわてて投信を売ったりしないようにしたいものです。

なお、投信を10年～15年以上で長期運用したときの、平均的な運用利回りの目安は、次のようになっています。

・日本の株式・・・年率約 6～8％
・日本の債券・・・年率約 2～3％
・外国の株式・・・年率約 7～9％
・外国の債券・・・年率約 3～4％

ただし、10年以下の運用期間では、この割合よりも20～35％ほど、利回りが低下するのが一般的です。

＜投資信託Q＆A一覧＞

・Q1：運用成績が悪い投信は、すぐ売った方がいいですか？
・Q2：投信は元本割れすることがありますか？
・Q3：投信の価格は、最大でどれくらい変動しますか？
・Q4：どんな投資信託が儲かるのですか？
・Q5：初めて投資信託を買う時は、どんな投信から始めるとよいですか？
・Q6：あまりお金がなくても、投信を始められますか？
・Q7：定期預金が満期になったので、投信を一括で買いたいのですが？
・Q8：初めて投信を買うので、窓口の人にアドバイスを受けたいのですが？
・Q9：インターネットで、投資信託を買うのは心配なのですが？
・Q10：中小の証券会社で、投信を買うと安全性が心配なのですが？

・Q11：投信を長期保有するときに、重要なことはなんですか？
・Q12：投資信託を買うと、いろいろ手数料がかかると聞きましたが？
・Q13：投資信託の複利効果とはどんなことですか？
・Q14：別々の金融機関で買った投信を、1つにまとめることができますか？
・Q15：毎月分配型の投信が魅力なのですが？
・Q16：公社債投信と株式投信はどちらが有利ですか？
・Q17：新興国の株式投信は、大きく値上がりするといわれていますが？
・Q18：外国投信と国内投信の違いは何ですか？
・Q19：相場が下落しているときは、投信を買わない方がいいですか？
・Q20：投資信託を買った後は、どうすればいいのですか？

・Q21：持っている投信が、儲かっているのかわからないのですが？
・Q22：いつ投資信託を売ったらいいのですか？
・Q23：投資信託の運用は、いつ頃から始めるといいですか？
・Q24：FXがかなり儲かると聞きましたが？
・Q25：今持っている投信の他に、REITも買いたいのですが？
・Q26：外国型投信では「為替ヘッジあり」の方が有利ですか？
・Q27：新しく販売された、儲かりそうな投信があるのですが？