投資信託

Q21：持っている投信が、儲かって・・・

Q21：持っている投信が、儲かっているのかわからないのですが？

A21：
投資信託を証券会社や銀行の窓口で購入した場合は、後日郵送されてくる「取引報告書」や「取引残高報告書」で、確認できます。

また、インターネットからログインできるネット証券では、残高照会のページを見れば、保有している投資信託の状況がすぐわかります。

取引報告書や残高照会のページを初めて見ると、少し専門的な用語で記載されていますので、よくわからないこともあるかもしれません。

しかし、
・購入した口数
・購入したときの金額
・現在の投資信託の価格（基準価格）
の3つがわかれば、ご自身でもすぐに計算できます。

1）購入した口数
報告書や残高照会ページには、数量、保有口数、あるいは購入口数などと書かれており、購入した投信の口数の合計がわかります。

2）購入したときの金額
個別元本、あるいは取得単価などと書かれており、いくらで購入したかがわかります。

3）現在の投信の価格（基準価格）
基準価格、あるいは参考価格などと書かれており、現在の投信の価格（時価）が、一体いくらになっているのかがわかります。

例えば、1万口1万円の投資信託が、

・数量（口数）　82000口
・個別元本　10200円
・基準価格　12200円
の場合、

◇資産評価額（保有している投信全体の価格）は、
数量（口数）×基準価格÷10000
82000口×12200円÷10000＝10万40円

◇損益額（いくら儲かっているか、あるいはいくら損しているか）は、
資産評価額－（数量×個別元本÷10000）
10万40円－（82000×10200÷10000）＝16400円

となり、今の時点で16400円の儲けになっています。

＜投資信託Q＆A一覧＞

・Q1：運用成績が悪い投信は、すぐ売った方がいいですか？
・Q2：投信は元本割れすることがありますか？
・Q3：投信の価格は、最大でどれくらい変動しますか？
・Q4：どんな投資信託が儲かるのですか？
・Q5：初めて投資信託を買う時は、どんな投信から始めるとよいですか？
・Q6：あまりお金がなくても、投信を始められますか？
・Q7：定期預金が満期になったので、投信を一括で買いたいのですが？
・Q8：初めて投信を買うので、窓口の人にアドバイスを受けたいのですが？
・Q9：インターネットで、投資信託を買うのは心配なのですが？
・Q10：中小の証券会社で、投信を買うと安全性が心配なのですが？

・Q11：投信を長期保有するときに、重要なことはなんですか？
・Q12：投資信託を買うと、いろいろ手数料がかかると聞きましたが？
・Q13：投資信託の複利効果とはどんなことですか？
・Q14：別々の金融機関で買った投信を、1つにまとめることができますか？
・Q15：毎月分配型の投信が魅力なのですが？
・Q16：公社債投信と株式投信はどちらが有利ですか？
・Q17：新興国の株式投信は、大きく値上がりするといわれていますが？
・Q18：外国投信と国内投信の違いは何ですか？
・Q19：相場が下落しているときは、投信を買わない方がいいですか？
・Q20：投資信託を買った後は、どうすればいいのですか？

・Q21：持っている投信が、儲かっているのかわからないのですが？
・Q22：いつ投資信託を売ったらいいのですか？
・Q23：投資信託の運用は、いつ頃から始めるといいですか？
・Q24：FXがかなり儲かると聞きましたが？
・Q25：今持っている投信の他に、REITも買いたいのですが？
・Q26：外国型投信では「為替ヘッジあり」の方が有利ですか？
・Q27：新しく販売された、儲かりそうな投信があるのですが？