郵便局の投資信託
投資信託は2005年10月から、郵便局（ゆうちょ銀行）の窓口でも販売が開始されました。
郵便局（ゆうちょ銀行）は、親しみがあるせいか、年配の方の相談が多く、実際に申し込みも多くなっているようです。
2008年9月現在、以下の9種類の投資信託が販売されています。
郵便局（ゆうちょ銀行）の取扱い投資信託
1)野村世界6資産分散投信
| ◇内容 郵便局でしか購入できない投資信託で、特に人気があります。 国内外の株式、債券、REITのマザーファンドが投資対象で、安定コース、分配コース、成長コースの3つがあります。 |
・信託期間・・・無期限 ・決算日 ・・・毎年1.3.5.7.9.11月の各10日 ・購入単位・・・1万円以上1円単位 ・販売手数料・・・1.575％ ・信託報酬・・・0.651〜0.798％ ・信託財産留保額・・・0.3％ |
＊REIT（リート）とは、オフィスビルや商業ビルなどの不動産が投資対象です。
2)野村資産設計ファンド（愛称：未来時計）
| ◇内容 国内と外国の債券、株式、REIT（リート）の6資産に分散投資します。 投資内容によって、6種類のファンドが用意されています。（ベビーファンド） |
・信託期間・・・無期限 ・決算日 ・・・毎年6.12月の各22日 安定運用開始後は毎月22日 ・購入単位・・・1万円以上1円単位 ・販売手数料・・・1.575％ ・信託報酬・・・0.903〜0.8085％ ・信託財産留保額・・・0.3％ |
3)GS日本株式インデックス・プラス
| ◇内容 日本国内の株式が投資対象です。 「GS日本株計量運用ポートフォリオ・マザーファンド」のベビーファンド。 |
・信託期間・・・無期限 ・決算日・・・毎年3.9月の各20日 ・購入単位・・・1万円以上1円単位 ・販売手数料・・・2.625％ ・信託報酬・・・1.05％ ・信託財産留保額・・・ナシ |
＊ベビーファンドとは、マザーファンドに投資する、子供のファンドのことで、ベビーファンドの資金は全て、マザーファンドで一括運用されます。
4)大和ストックインデックス225ファンド
| ◇内容 国内の1部上場225社の株式だけが対象です。 「ストックインデックス225マザーファンド」のベビーファンド。 |
・信託期間・・・無期限 ・決算日・・・毎年9月19日 ・購入単位・・・1万円以上1円単位 ・販売手数料・・・2.1％ ・信託報酬・・・0.546％ ・信託財産留保額・・・ナシ |
5)住信日本株式SRIファンド
| ◇内容 東証株価指数（TOPIX）を上回る収益を目指す、アクティブ型投信です。 「住信SRIマザーファンド」のベビーファンド。 |
・信託期間・・・無期限 ・決算日・・・毎年6月9日 ・購入単位・・・1万円以上1円単位 ・販売手数料・・・3.15％ ・信託報酬・・・1.68％ ・信託財産留保額・・・0.3％ |
6)日興五大陸株式ファンド
| ◇内容 日本を除く世界の先進国や、新興国の株式を対象とする、インデックス型投信です。 2つのマザーファンドのベビーファンド。 |
・信託期間・・・無期限 ・決算日・・・毎年2.5.8.11月の各16日 ・購入単位・・・1万円以上1円単位 ・販売手数料・・・2.1％ ・信託報酬・・・1.155％ ・信託財産留保額・・・0.3％ |
7)日興五大陸債券ファンド（毎月分配型）
| ◇内容 日本を除く世界の先進国や、新興国の債券を対象とする、インデックス型投信です。 2つのマザーファンドのベビーファンド。 |
・信託期間・・・無期限 ・決算日・・・毎月16日 ・購入単位・・・1万円以上1円単位 ・販売手数料・・・2.1％ ・信託報酬・・・1.05％ ・信託財産留保額・・・0.2％ |
8)DIAM世界リートインデックスファンド（毎月分配型）
| ◇内容 日本と世界各国のREITが投資対象です。 REITは全て、各国の証券市場に上場している銘柄です。 |
・信託期間・・・無期限 ・決算日・・・毎月13日 ・購入単位・・・1万円以上1円単位 ・販売手数料・・・2.625％ ・信託報酬・・・0.8925％ ・信託財産留保額・・・0.3％ |
9)フィデリティ・日本配当成長株投信
| ◇内容 国内の株式指数を超える運用を目指す、アクティブ型投信です。 「フィデリティ・日本配当成長株・マザーファンド」のベビーファンド。 |
・信託期間・・・原則として無期限 ・決算日・・・毎年1.4.7.10月の各19日 ・購入単位・・・1万円以上1円単位 ・販売手数料・・・3.15％ ・信託報酬・・・1.134％ ・信託財産留保額・・・0.3％ |
このように日本だけでなく世界の株式、債権、REITなどが投資の対象になっています。しかし、郵便局の投資信託であっても、他の投資信託と同じように、元本割れのリスクがあることは変わりませんので・・・。
・郵便局の投信は、内容がわかりやすいが銘柄数が少ない
・他の投資信託と同じで、元本割れすることもある
| ・投信｜単位型と追加型 ・投信｜国内型と国際型(外国型) ・投信｜バリュー型とグロース型 ・投信｜REIT（不動産投資信託） ・投信｜ファミリーファンド |
・公社債投信と株式投信 ・投信｜インデックス型とアクティブ型 ・投信｜ETF（上場投資信託） ・MMF投信 ・郵便局の投資信託 |
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